什么是投資組合分析？

在金融術語里，“投資組合分析”指的是對不同環境下的特定投資組合的市場表現的研究。其目的是努力使風險承受能力和投資回報之間達到最佳的平衡狀態。對投資組合的分析可由一個專業的分析師或會使用特殊分析軟件的個人投資者來完成。

對投資組合的分析工作涉及到量化投資組合的運作和投資組合的金融影響。至關重要的是有效地評估投資表現和測定投資回報的時間。

投資組合分析可延伸到所有投資類型，例如債券、股票、指數、商品期貨、基金、期權和其它證券。投資組合分析之所以如此重要是因為每種資產有其特有的風險因素和相對應的投資收益。因此，投資組合的每一個組成部分都會影響到整個投資收益率。

針對每種資產的投資組合分析大體上涉及以下兩個方面：

風險規避：當考慮到投資者的風險承受能力時，可用此方法來分析投資組合的成分。一些較為安全的投資類型，雖然投資回報率不高，但仍是那些保守型投資者的最愛，例如債券，在他們的投資組合中主要以此類金融資產為主；而那些具有高回報率和高風險的證券類型則是風險承受能力較高的“冒險家們”的首選，此類資產在他們的投資組合中自然占據較大的比例。
分析回報率：當執行投資組合分析時，可通過平均復合收益的方法來計算預期收益。平均收益就是個人資產的投資收益的簡單的算術平均。復合收益就是算術運算，它考慮的是整體收益的累計效應。

投資組合分析的下一個步驟是確定收益的差量。它是對某金融資產的波動性或回報率的標準偏差的衡量。簡而言之，差量指的是在實際收益率和計算出來的平均收益率之間的差異。

在投資市場，投資者可以找到一些特別的投資組合分析軟件，可用于減少工作量。這些應用工具可以分析和預測幾乎每種投資資產的未來的市場趨勢。它們可提供基本數據，幫助投資者做出適當的資產分配決策、風險預測以及達成投資目標。