什么是洗錢？

洗錢這個術語經常用于任何秘密進行但最終被發現的金融交易。在一些情況下還涉及隱藏資金來源的過程，這些資金通常都是通過販毒，貪污受賄，醫療欺詐，走私等非法手段獲取的。個人，團體，機構和公司可以采用不同的洗錢技術。洗錢操作的目的一般都是為了隱瞞資金來源或目的地。在某些情況下則是為了把非法所得變成合法收益。

洗錢是怎樣進行的？

洗錢過程通常涉及多個步驟，因此讓人難以跟蹤資金的最初來源。其中一些步驟包括在銀行間轉移資金，將大筆資金分散成小額儲蓄，或購買匯票或支票等現金形式。這些過程通常都是有計劃有組織的進行，為的是避免被逮捕和遭到懲罰。

了解一些常見的洗錢技術可能有助于你更好的理解這一概念。假設一名雇員從老板處盜取了一大筆錢但沒有被發現。如果她將這一大筆錢存入銀行，容易引起柜員或電腦程序的注意，因此會增加被逮捕的機會。相反，罪犯可能會用這些錢購買商品并放到合法市場上銷售。從銷售獲得的錢就是“干凈的”，并且罪犯也不容易被注意到。

現在，罪犯經常使用互聯網工具洗錢。其中一個最經常受害的人群是找工作者。他們在申請工作時無意識的給罪犯提供了銀行信息，成為被利用轉移資金的工具。

另一個常用的洗錢方式是雇工包裝和運輸偷來的東西，電子產品最多。罪犯通常是把電子產品賣到國外，以便于在不被逮捕的情況下將錢洗干凈。這種交易看起來是合法的，因為只涉及買賣。

可能的后果

實際的洗錢過程可能很復雜并且包括多重交易。毫無疑問，這種做法是違法的，并且有可能遭受巨大懲罰或監禁。另一個后果是洗錢對社會的影響。當洗錢率很高時，犯罪活動就會增加，因為資金來源通常是通過不合法活動獲得的。此外，經濟也會受到大額洗錢過程影響。