如何選擇投資顧問？

在選擇投資顧問之前，投資者需要考慮許多因素，諸如經驗、業績以及該投資顧問是否具有任何證書或執業許可證。如果打算和自己的投資顧問經常保持聯系，就需要重點考慮一下該投資顧問是否容易相處和性格如何。此外，了解投資顧問所起的作用也十分重要。投資者也要考慮一下自己是否真的需要一名投資顧問，或者相比之下更需要一名理財規劃師。

雖然在這一領域工作通常不需要有什么證書，但有些投資顧問也會經過理財規劃師標準委員會的認證。在大多數情況下，一名投資顧問需要符合一些國家認可的最基本的標準。通常情況下，這些需要通過考試來獲得。在投資者雇用顧問之前，先要問一下該顧問是否具有從業必備的任何證書或執業許可證。雖然擁有這些證書并不能保證他們的投資一定成功，但起碼證明了他們具備一定程度的專業知識。

雖然大部分人喜歡做長期投資，但那些認為自己的時間比較充裕，想要做短期投資的人，也可能需要與投資顧問取得頻繁的聯系。在這種情況下，是否容易與顧問取得聯系會是一個大問題。那些堅持只在辦公時間聯系客戶的顧問可能并不是最適合你的人。也有許多顧問會將他們的手機號碼和個人電子郵箱地址提供給客戶，以便隨時聯系，此類顧問才更適合你。

選擇至少具有一定經驗和業績的投資顧問也很重要。在大多數情況下，一個剛開始從事這項工作的年輕的投資顧問會同一個資深的投資顧問一同工作。在此期間，他們被賦予了日益增加的責任。在某種程度上，顧問公司應該對他們所管理的賬戶感到放心。所以，并不一定要煞費苦心地追問關于經驗方面的問題，即便是看起來特別年輕的顧問，也不必擔心，因為公司會安排妥當。

投資者應該了解的另一個重要的方面是投資顧問如何收費。這看起來似乎是一個敏感的問題，即便是不習慣問這個問題，也會有一些合理的理由想要知道它。投資顧問為客戶管理投資賬戶，幫助客戶賺取了一些收益，并從中獲取一定的收入，不管這些投資是短期的還是長期的都一樣。更加客觀地從長遠來看，支付這些薪金還是值得的，當然這是每個顧客必須做出的個人選擇。

另一個需要考慮的因素是，與投資顧問相比之下，你是否更需要一個理財規劃師為自己工作。理財規劃師不僅僅考慮的是投資問題，還有儲蓄、費用支出和其它幫助顧客解決的財務問題。在許多情況下，一名理財規劃師也會做一些投資顧問的工作，但并不是所有的投資顧問都是理財規劃師。