幾種常見的洗錢方式

洗錢是一個犯罪分子隱藏不合法現金收益的方式。洗錢的方法有很多，包括使用空殼公司，小銀行存款，以及定期連續存款等。

其中一個最常見的洗錢方式是成立一個空殼公司或企業。這種企業通常被設立的難以監測現金流。提供服務而不是出售實物產品的企業有可能避開使用收據，提供收益或支出的報告。通常只接受現金支付形式的這種企業并不罕見，如技工，園藝或發型師等。

除了創建空殼公司以外，洗錢還可以通過投資合法公司，如賭場或酒吧等。洗錢者可能會把他的不合法收入與企業真正的收益混在一起，或使用公司銀行賬戶隱藏這些資金。

另一個洗錢方式涉及在洗錢發生前在一家銀行形成穩定，持續和合法的存款。這能幫助建立個人或企業的跟蹤記錄，因此在類似數量的非法資金存入時就不會引起懷疑。

但在美國等國家，銀行出納員通常被訓練的對大額存款和取款很警覺。例如，在美國涉及1萬美元以上的交易必須向金融犯罪執法網絡（FinCEN）報告，因為是現金交易。為了避免這類偵查，洗錢的常見方法通常是建立小額儲蓄，并通過多個銀行賬戶提款。

其它洗錢的方法還包括使用離岸銀行或其它國家的銀行，以避免在自己國家被發現。多年前，瑞士通常被視為是存放洗錢的理想地方，因為它有嚴格的保密法律。但迫于美國的壓力，現在已很容易跟蹤發生在瑞士銀行的交易。其它用于洗錢的銀行還包括香港，阿魯巴和加納，和其它一些國家。

一些人還通過地下銀行洗錢。這些銀行不是由政府投資的，并且不會留下書面痕跡。這類銀行必須有可靠的運營系統，中國和巴基斯坦都有一些知名的錢莊。