購買ETFs之前考慮的五件事情

購買一只交易所交易基金(ETF)和購買一只股票差不多。投資者以某價格買入或者報出一個賣價,就這么簡單。然而,在準備將ETFs添加到自己的投資組合中和交給經紀人處理之前,要避免沖動,須謹慎從事。這里有幾件需要在最終購買ETFs之前考慮的事情。

一、投資策略

為什么要購買ETF?你可以承擔更大的市場風險嗎?想要投資于某個行業?正在尋找投資組合中可以規避風險的部分嗎?以上這些問題關系到你所采取的投資策略是否正確,對選擇最有利可圖的交易所交易基金也是大有幫助的。

二、投資期限

如果購買了一只ETF,打算持有多長時間?準備長久持有還是短期投資?ETFs的優點和缺點體現在長期或短期投資上會有所差異,因此在選擇投資期限時要考慮哪一種更適合自己。

三、ETF資產

調查一下自己所選擇的ETF的結構,即它所持有的所有股票。即便它們在整個國家、市場或行業中表現突出,也并不意味著你不需要檢查該ETF中所包含的股票情況。投資前,仔細檢查這些股票的同時,也應該研究一下ETF中的所有資產的情況。如果發現其中有任何阻礙整體收益的股票存在,那么它就不能作為理想的投資品種而加入到投資組合中。

四、投資成本

在大多數情況下,ETFs會是一種具成本效益的投資,但投資者仍須權衡一下利弊,將ETF所涉及的相關費用與類似的投資——指數基金和共同基金相對比,看一下哪種更具有優勢。有些ETFs是封閉式基金,包含一些額外的管理費用。同樣,如果你喜歡做短線交易,在計算收益時,要確定已將所有的傭金支出算入了成本中。在購買一只ETF之前,要清楚地知道所有涉及到的費用支出。

五、稅收問題

購買或出售ETF將對納稅申報產生怎樣的影響呢?不同的國家和地區針對ETFs的稅收政策不同,有的國家會提供一些優惠,有的則不會,因此所體現的成本效益也不同。

ETFs的優點是,他們容易購買和交易靈活。只要開立一個相關的證券投資賬戶就可以購買ETF。而且ETFs的申購、贖回、變現都比較靈活,可以在一級市場或二級市場的交易時間里公開交易。但這并不意味著投資者就可以隨意跳進ETF的“水池里”,而毫不考慮是否適合自己,深入的調查和研究是投資成功的必備條件。

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作者:Riley.Chou
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